服务流程指南
从最初的一点灵感，到规划逐渐成形，这份指南将带您了解传承之礼规划中的服务流程。
×
您的探索之旅，从这里开始。 当您提交申请后，我们会在24 – 48 小时内协助预约 GGC 传承规划师进行初步的沟通。 交流的重点将围绕您的家庭目标、长期愿景，以及您希望这份赠礼规划在跨代之间产生的影响。 这样您会在后续一对一咨询时感到更加自信，清晰和从容。
×
在您与传承规划师（持牌保险专业人士）进行首次沟通前，建议先浏览我们的传承文库。文库中包含精选的短视频和文章，旨在帮助您快速了解跨代赠礼规划框架的核心概念、专业术语及关键规划要点。
提前熟悉这些内容，有助于您在初次交流中更加自信，让沟通更高效、更有深度。文库所有资料均为教育科普性质，旨在辅助您做出更全面、明晰的决策。
提前熟悉这些内容，有助于您在初次交流中更加自信，让沟通更高效、更有深度。文库所有资料均为教育科普性质，旨在辅助您做出更全面、明晰的决策。
×
这一步是您将想法逐步转化为清晰蓝图的开端。在初步赠礼规划咨询会中，您将分享这份传承之礼背后的初衷、价值观以及期望达成的目标。通过这次深度交流，传承规划师（持牌保险专业人）将帮您梳理核心重点，为后续的专属设计奠定必要基础，尽可能确保规划的整体方向与您的长期愿景相契合。
这次咨询会将为您梳理出赠礼规划的基础框架。必要时相应的资深规划专家团队也将共同参与，为您提供专业的科普说明，或与传承规划师紧密协作，确保该规划框架完全符合相关法规、产品特性及实际落地的要求。
这次咨询会将为您梳理出赠礼规划的基础框架。必要时相应的资深规划专家团队也将共同参与，为您提供专业的科普说明，或与传承规划师紧密协作，确保该规划框架完全符合相关法规、产品特性及实际落地的要求。
×
在本次回顾会议中，您的传承规划师（持牌保险专业人士）将为您逐项解读专属的传承之礼方案。共同回顾方案中的各个要素如何有机结合，共同赋能并支持已设定的长期目标。
会后，您将收到一份方案文本，以便按照自己的节奏随时审阅与思考。非常欢迎您提出任何疑问、寻求进一步说明或表达调整意向。请您放心，在您完全理解并对整体设计感到自信、安心之前，传承规划师不会启动任何实质性的执行步骤。
会后，您将收到一份方案文本，以便按照自己的节奏随时审阅与思考。非常欢迎您提出任何疑问、寻求进一步说明或表达调整意向。请您放心，在您完全理解并对整体设计感到自信、安心之前，传承规划师不会启动任何实质性的执行步骤。
×
在您确认整体规划方案后，传承规划师（持牌保险专业人士）将与您进行一次简短通话，正式启动方案中相关保险策划的申请流程。
所有申请表单及所需文件将由保险公司直接提供，并全程通过安全的电子方式在线完成。若您的规划中包含终身寿险，其现金价值、红利分配（非保证）等项目，将以保险公司的官方条款、最终核保结果及后续的实际表现为准。
核保时长因个人年龄、健康状况及保险公司的审核流程而异。请您放心，您的传承规划师将全程协助跟进每一个步骤，并及时同步最新进展，确保信息全程透明。
所有申请表单及所需文件将由保险公司直接提供，并全程通过安全的电子方式在线完成。若您的规划中包含终身寿险，其现金价值、红利分配（非保证）等项目，将以保险公司的官方条款、最终核保结果及后续的实际表现为准。
核保时长因个人年龄、健康状况及保险公司的审核流程而异。请您放心，您的传承规划师将全程协助跟进每一个步骤，并及时同步最新进展，确保信息全程透明。
×
核保通过且保单正式签发后，您将收到最终的保单文件。此阶段方便您再次核对保单条款，确保所有内容与您此前确认的规划设计及预期完全一致。
在您完成文件签署并提交首期保费后，保单将根据承保公司的条款正式生效。这也标志着您传承之礼规划中的保险部分已成功落实，礼成启运。
在您完成文件签署并提交首期保费后，保单将根据承保公司的条款正式生效。这也标志着您传承之礼规划中的保险部分已成功落实，礼成启运。
×
恭喜您走到这一阶段。在回顾会议中，您将与传承规划师一起确认已落实的规划内容，确保其与原先的设计方向一致，并为您解答可能存在的任何疑问。
这次回顾的重点，是帮助您对规划的结构、目前已完成的部分，以及整个方案架构未来的运作方式，建立更踏实的理解。通过这一步，在迈入长期的家族守护阶段前，您将对规划的每个细节拥有清晰的掌控感与充足的信心。
这次回顾的重点，是帮助您对规划的结构、目前已完成的部分，以及整个方案架构未来的运作方式，建立更踏实的理解。通过这一步，在迈入长期的家族守护阶段前，您将对规划的每个细节拥有清晰的掌控感与充足的信心。
×
传承宝典为您提供了一种清晰、有序的方式，用以珍藏这份家族赠礼背后的初衷、您对后代的殷切期望，以及未来应当如何理解与延续这份家族方案。
这一步的核心，正是与您共同设计最适合您家族的沟通路径与交托方式。
您的传承规划师将全程陪伴答疑，并协助您圆满填注所有内容。这不仅是一份严谨的方案档案，更完整保留了您在规划过程中所倾注的每一份家族心意。
这一步的核心，正是与您共同设计最适合您家族的沟通路径与交托方式。
您的传承规划师将全程陪伴答疑，并协助您圆满填注所有内容。这不仅是一份严谨的方案档案，更完整保留了您在规划过程中所倾注的每一份家族心意。
×
当您觉得时间合适时，可以选择一种对您和家人最具纪念意义的方式，将这份珍贵的赠礼正式传递给您的子女或孙辈。这可以是一封亲笔信、一段真情录音、几张珍贵照片，亦或是一场温馨的家庭聚会。
这些充满家族温情的内容都可以一并珍藏在您的传承宝典中。它将帮助未来的家族继承者不仅能看懂这份方案的架构，更能深刻体会到它所承载的深远意义与家族大爱。这一刻标志着您的方案蓝图正式升华为真正的家族传承荣耀，礼成志庆。
这些充满家族温情的内容都可以一并珍藏在您的传承宝典中。它将帮助未来的家族继承者不仅能看懂这份方案的架构，更能深刻体会到它所承载的深远意义与家族大爱。这一刻标志着您的方案蓝图正式升华为真正的家族传承荣耀，礼成志庆。
×
您的跨代赠礼方案支持随着时间推移进行动态回顾与优化。我们将为您提供一份落地后续指引，明确在人生重要里程碑时需要关注的事项，协助您在环境变化时适度评估并更新方案内容。
您的传承规划师也将持续为您提供专业支持，协助您厘清相关架构、协调定期回顾，并配合您不断变化的目标与最新的行业规范，协助您适时优化方案。
您的传承规划师也将持续为您提供专业支持，协助您厘清相关架构、协调定期回顾，并配合您不断变化的目标与最新的行业规范，协助您适时优化方案。
Step 1
迈出第一步
提交您的预约申请，与一位 GGC 传承规划师（持牌保险专业人士）聊一聊
Step 2
洞察传承核心
探索传承文库
Step 3
明确您的家庭愿景
完成一对一的初步规划咨询
Step 4
看见您的传承之礼规划方案逐渐成形
审阅并优化您的规划方案
Step 5
正式启动申请
完成申请与核保流程
Step 6
完成最终确认
圆满审阅，礼成启运
Step 7
悉心复阅 精益求精
圆满完成方案落地复盘
Step 8
珍藏传承方案
完备传承宝典，定格世代荣光
Step 9
庆祝这一刻
臻筑赠礼仪式，礼成志庆
Step 10
让这赠份礼延续下去
奉循落地后指南，持续维护与跟进， 常青家族基业
您的传承之礼，从这里开始
立即开始
Close
Let’s get started! Explore Generational Gifting with a Licensed GGC Practitioner
本内容仅用于知识分享与信息交流之目的，不构成任何保险、法律、税务或财务方面的专业建议。方案中所涉及的保险产品（如有），均由具备相应资质的持牌保险专业人士提供。红利派发非确定性利益，且取决于承保保险公司的实际经营表现。产品的供应情况、保障权益及生效时间将因保险公司及所在司法管辖区的不同而有所差异。
Close
Ready to begin your Generational Gifting Concept journey?
Let’s Get Started
Close
Let’s get started! Explore Generational Gifting with a Licensed GGC Practitioner